IFC ayudará a las instituciones financieras a apoyar a las pequeñas empresas a través de una nueva plataforma mundial de financiamiento de microempresas y pymes

Washington D. C., 28 de mayo de 2024. IFC, entidad que forma parte del Grupo Banco Mundial, ha lanzado hoy una nueva iniciativa para ayudar a los proveedores de servicios financieros a otorgar fondos a las pequeñas empresas de los mercados emergentes, especialmente a las que son propiedad de mujeres y a las que se dedican a la agricultura y el clima.

Como parte de la Plataforma de Financiamiento de Microempresas y Pymes (la Plataforma), IFC proporcionará hasta USD 4,000 millones en financiamiento destinado a bancos, instituciones financieras no bancarias, instituciones de microfinanciamiento y prestamistas digitales innovadores que se centren en las microempresas y pymes (mipymes). Tanto los clientes nuevos como los ya existentes de IFC pueden acceder a este financiamiento.

La Plataforma también utilizará diversas formas de mejora del crédito para movilizar capital privado, incluida una innovadora garantía de primera pérdida de efecto catalizador, que en conjunto pretenden atraer otros USD 4,000 millones en financiamiento de proveedores de servicios financieros elegibles para ampliar los préstamos a estas empresas.

“Las microempresas y pymes son el eje de la mayoría de las economías en desarrollo, pero se enfrentan a importantes obstáculos financieros que les impiden desarrollar su pleno potencial”, explicó Makhtar Diop, director gerente de IFC. “Nuestra nueva plataforma de financiamiento aborda estos retos de manera directa, ya que empodera a los proveedores de servicios financieros para ampliar el apoyo crítico a estas empresas, en particular las dirigidas por mujeres o centradas en el medio ambiente”.

Las mipymes constituyen más del 90 % de todas las empresas y representan, en promedio, entre el 60 % y el 70 % del empleo total y el 50 % del producto interno bruto (PIB) a nivel mundial. Sin embargo, según el Foro de Financiamiento para Pymes, actualmente existe un déficit de financiamiento de aproximadamente USD 5,7 billones para las mipymes.

En los mercados emergentes, las mipymes y el sector informal son esenciales para el crecimiento económico, la creación de empleo y la reducción de la pobreza. Las recientes crisis han debilitado financieramente a los proveedores de servicios financieros y han limitado su capacidad para cumplir con los requisitos de financiamiento cada vez más estrictos. Como consecuencia, las empresas están registrando una contracción del crédito en los mercados emergentes y las economías en desarrollo debido al endurecimiento de las condiciones crediticias, la subida de los tipos de interés y el limitado apetito por el riesgo. Por ser la institución financiera de desarrollo más importante que respalda al sector privado en los mercados emergentes, IFC se encuentra bien posicionada para ayudar a los proveedores de servicios financieros a ofrecer apoyo.

IFC aprovechará su capital de riesgo para ampliar la protección frente a las primeras pérdidas a los proveedores de servicios financieros elegibles, que a menudo disponen de amplia liquidez en moneda local pero tienen una exposición limitada a las mipymes debido a la percepción de alto riesgo de este segmento. Mediante este enfoque de movilización, la Plataforma para mipymes pretende crear una solución de financiamiento a través de estructuras de optimización del capital y poder redirigir cantidades significativas de financiamiento en moneda local a las empresas.

La Plataforma contará con el apoyo del Servicio de Financiamiento para el Sector Privado (SFSP) de la Asociación Internacional de Fomento (AIF) para ayudar a reducir los riesgos de la exposición crediticia y al riesgo cambiario en proyectos de países de ingreso bajo. Hasta USD 100 millones procederán del Mecanismo de Financiamiento Combinado del SFSP de la AIF. Además, se asignarán recursos del Fondo Mundial para el Financiamiento de las Pymes y del Mecanismo de Oportunidades para Mujeres Emprendedoras para apoyar e incentivar la concesión de préstamos a empresas del sector agrícola y a mipymes propiedad de mujeres.

Acerca de IFC

IFC, entidad que forma parte del Grupo Banco Mundial, es la principal institución internacional de desarrollo dedicada al sector privado de los mercados emergentes. Trabaja en más de 100 países y utiliza su capital, sus conocimientos especializados y su influencia para crear mercados y oportunidades en los países en desarrollo. En el ejercicio de 2023, comprometió la cifra récord de USD 43 700 millones para empresas privadas e instituciones financieras de este grupo de países, de modo de aprovechar la capacidad del sector privado para poner fin a la pobreza extrema e impulsar la prosperidad compartida en un momento en que las economías deben hacer frente a los impactos de crisis simultáneas de alcance mundial.

Acerca del Servicio de Financiamiento para el Sector Privado de la AIF

El Servicio de Financiamiento para el Sector Privado de la Asociación Internacional de Fomento (AIF) se puso en marcha en 2017 para catalizar la inversión del sector privado en los países más pobres y frágiles. Este servicio reconoce el papel clave del sector privado en la consecución de los objetivos de la AIF y la visión del Grupo Banco Mundial de crear un mundo sin pobreza en un planeta habitable y, con el respaldo de IFC y del Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones (MIGA), proporciona una fuente de financiamiento para fines de coinversión y garantías para reducir el riesgo de las inversiones privadas. El SFSP de la AIF es una opción cuando no existe una solución comercial y cuando las demás herramientas y enfoques del Grupo Banco Mundial son insuficientes. Para obtener más información, visite: http://ida.worldbank.org/psw.

Acerca del Fondo Mundial para el Financiamiento de las Pymes

El Fondo Mundial para el Financiamiento de las Pymes, una asociación de financiamiento combinado que recibe fondos del Ministerio de Relaciones Exteriores y de la Mancomunidad de Naciones (FCDO) del Reino Unido y del Ministerio de Relaciones Exteriores de los Países Bajos, pretende contribuir a subsanar el déficit de financiamiento que enfrentan las pymes en los mercados emergentes. Mediante la catalización del acceso de las pymes al financiamiento, el mecanismo tiene como objetivo generar un millón de nuevos puestos de trabajo en el sector de las pymes. Si desea obtener más información, visite www.ifc.org/gsmef.

Acerca de la iniciativa 10 000 Mujeres de Goldman Sachs

10,000 Mujeres de Goldman Sachs es una iniciativa en curso para fomentar el crecimiento económico proporcionando a las mujeres emprendedoras de todo el mundo una educación comercial y de gestión y acceso al capital. Esta iniciativa ha llegado a más de 200,000 mujeres de más de 150 países. En colaboración con la Corporación Financiera Internacional (IFC), el programa 10,000 Mujeres de Goldman Sachs puso en marcha en 2014 el primer mecanismo mundial de financiamiento de su clase para permitir que una mayor cantidad de mujeres emprendedoras puedan acceder a capital. La modalidad presencial de este programa de educación empresarial se lanzó en 2008 y llegó a más de 10 000 mujeres en 15 países de todo el mundo. En 2018, el plan de estudios de 10 000 Mujeres también se ofreció en línea a través de Coursera, con lo cual se logró una mayor democratización del acceso a la educación comercial en más rincones del mundo. Para obtener más información sobre la inversión de Goldman Sachs en los emprendimientos de mujeres, visite: https://www.goldmansachs.com/citizenship/10000women/.